项目1 个人理财规划认知1
任务1.1 个人理财规划概述1
1.1.1 个人理财规划动机分析1
1.1.2 家庭支出认知2
1.1.3 家庭收支平衡认知2
1.1.4 个人理财规划定义3
1.1.5 个人理财规划内容解析4
任务1.2 理财规划师职业定位5
1.2.1 理财规划师独立性定位5
1.2.2 理财规划师职业道德认知6
项目实训7
项目2 客户评价8
任务2.1 家庭生命周期评价与生涯规划评价9
2.1.1 家庭生命周期评价9
2.1.2 生涯规划评价11
任务2.2 评价客户理财价值观13
2.2.1 家庭支出类型与理财价值观13
2.2.2 理财价值观的类型分析14
任务2.3 评价客户风险属性15
2.3.1 简易量化分析15
2.3.2 风险矩阵量化分析15
项目实训19
项目3 家庭财务分析21
任务3.1 编制家庭财务报表21
3.1.1 家庭财务报表编制基础21
3.1.2 编制家庭资产负债表24
3.1.3 编制家庭收支储蓄表27
3.1.4 编制家庭现金流量表30
3.1.5 家庭财务报表勾稽关系32
任务3.2 家庭财务分析33
3.2.1 家庭财务结构分析33
3.2.2 家庭财务诊断常用指标解读35
项目实训38
项目4 社会保障与收入解析41
任务4.1 我国社会保障体系认知42
4.1.1 我国社会保障体系42
4.1.2 国家基本保障要素43
任务4.2 我国养老保障体系认知44
4.2.1 养老保险资金筹集44
4.2.2 养老金资金管理45
4.2.3 社会养老保险待遇支付46
4.2.4 企业年金计划48
4.2.5 个人储蓄型养老保险和商业养老保险49
4.2.6 我国城乡居民养老保险政策50
任务4.3 我国医疗保障体系认知52
4.3.1 基本医疗保险52
4.3.2 城乡居民大病保险56
4.3.3 公职人员医疗补助57
4.3.4 生育保险58
4.3.5 长期护理保险59
4.3.6 个人税优健康险61
任务4.4 我国失业保障体制认知63
任务4.5 我国住房保障体制认知65
4.5.1 我国公共租赁住房体系65
4.5.2 我国的住房公积金制度66
任务4.6 收入解析68
4.6.1 收入认知68
4.6.2 薪酬的含义与结构68
4.6.3 个人所得税纳税额与收入计算69
项目实训72
项目5 Excel财务函数与应用74
任务5.1 Excel电子表格应用74
5.1.1 Excel公式与函数认知74
5.1.2 嵌套函数75
5.1.3 Excel电子表格引用样式75
5.1.4 相对引用、绝对引用和混合引用之间的区别76
任务5.2 财务函数应用基础概述76
5.2.1 理财成本与收益概念解读76
5.2.2 理财成本与收益的表达78
5.2.3 财务函数应用基础79
任务5.3 主要财务函数应用模型80
5.3.1 现值与终值计算80
5.3.2 年金模型82
5.3.3 不规则现金流量模型——净现值与内含报酬率86
5.3.4 复利变化规律87
项目实训90
项目6 单项目标规划92
任务6.1 目标基准点法应用92
6.1.1 目标基准点法原理92
6.1.2 目标基准点法应用示例93
任务6.2 退休规划95
6.2.1 退休生活认知95
6.2.2 退休规划认知97
6.2.3 养老金规划98
任务6.3 子女教育规划105
6.3.1 子女教育规划流程105
6.3.2 子女教育金需求分析106
6.3.3 子女教育金特性108
6.3.4 子女教育金规划原则109
6.3.5 子女教育金主要投资工具选择110
6.3.6 子女教育金投资组合111
任务6.4 居住规划111
6.4.1 居住规划的必要性111
6.4.2 居住规划流程112
6.4.3 租房与购房决策112
6.4.4 购房规划115
6.4.5 换房规划117
项目实训118
项目7 风险管理121
任务7.1 家庭风险管理基础122
7.1.1 家庭风险管理目标122
7.1.2 风险管理技术122
7.1.3 家庭风险分析的原则性方法124
7.1.4 家庭风险类别和管理策略125

任务7.2 寿险需求分析126
7.2.1 寿险需求估算方法126
7.2.2 寿险需求估算方法的选择130
任务7.3 人身保险规划131
7.3.1 人身保险分析中应考虑的核心问题131
7.3.2 人身保险规划的目的131
7.3.3 人身保险主要产品类型及应用132
7.3.4 保险产品选择与组合135
任务7.4 紧急备用金储备136
7.4.1 紧急备用金储备原因分析136
7.4.2 紧急备用金测算137
7.4.3 紧急备用金的储备形式138
项目实训139
项目8 投资规划141
任务8.1 设定投资目标141
8.1.1 投资目标设定影响因素分析141
8.1.2 投资目标设定143
任务8.2 资产配置与调整145
8.2.1 资产配置流程145
8.2.2 资源配置146
8.2.3 资产配置147
8.2.4 建立投资组合150
8.2.5 调整投资组合151
项目实训152
项目9 财富传承规划153
任务9.1 财富传承规划认知153
9.1.1 财富传承与遗产继承153
9.1.2 遗产范围认定154
9.1.3 财富传承规划定义155
任务9.2 财富传承方式选择155
9.2.1 财富传承中面临的主要风险155
9.2.2 家庭财富传承工具选择157
项目实训162
项目10 综合理财规划164
任务10.1 建立和界定与客户关系165
10.1.1 寻找目标客户群165
10.1.2 理财服务推介167
10.1.3 明确与客户的关系168
任务10.2 收集客户信息170
10.2.1 收集客户财务和非财务信息170
10.2.2 对客户信息收集不足的处理171
10.2.3 对客户信息收集结果的处理171
任务10.3 财务分析与项目规划173
10.3.1 财务分析与诊断173
10.3.2 参数假设173
10.3.3 客户非财务信息分析174
10.3.4 目标评价与项目规划174
任务10.4 撰写并提交理财规划方案183
10.4.1 个人理财方案设计内容分析183
10.4.2 理财规划方案展示184
任务10.5 监控和执行方案185
10.5.1 执行个人理财规划方案185
10.5.2 监控个人理财规划方案的执行186
项目实训187
项目11 个人金融管理190
任务11.1 家庭预算管理190
11.1.1 财务预算编制认知190
11.1.2 预算表的编制192
11.1.3 家庭财务预算控制195
任务11.2 家庭信用与债务管理199
11.2.1 个人信用管理199
11.2.2 个人贷款认知200
11.2.3 消费性贷款规划204
11.2.4 投资性贷款规划207
11.2.5 信用卡使用208
项目实训212
参考文献214