目    录 项目一　认识个人理财规划   1模块一  个人理财规划基础知识   2任务一  个人理财规划概述   2任务二  个人理财规划的标准流程   6任务三  树立正确的理财理念   9任务四  认知理财规划师   11模块二  个人理财规划的理论基础   13任务一  生命周期理论   13任务二  货币时间价值理论   16模块三  建立和界定客户关系   21任务一  建立客户关系   22任务二  客户的风险属性   28项目训练     31项目二　客户财务分析   35模块一  收集客户信息   36任务一  收集收入与支出信息   36任务二  收集资产与负债信息   39任务三  收集其他财务信息   42任务四  收集非财务性信息   44模块二  编制客户财务表   47任务一  个人资产负债表的编制   47任务二  个人现金流量表的编制   48模块三  客户财务状况分析   50任务一  财务状况综合分析   50任务二  财务比率分析   53任务三  财务目标分析   55项目训练     63项目三　现金规划   65模块一  客户现金需求分析   66任务一  现金规划的相关知识   66任务二  编制现金流量表   69模块二  制定现金规划   73任务一  现金规划一般工具   73任务二  现金规划融资工具   76任务三  制定现金规划方案   82项目训练     84项目四　消费规划   87模块一  住房消费规划   88任务一  住房规划   88任务二  贷款方式的确定   91任务三  还款方式的确定   95任务四  住房投资规划   101模块二  汽车消费规划   103任务一  汽车消费概述   103任务二  汽车消费贷款方案   104项目训练     107项目五　投资规划   111模块一  投资规划基础工作   112任务一  客户信息收集   112任务二  客户信息整理与分析   117模块二  投资规划工具的选择   125任务一  典型的金融投资工具   125任务二  实物及其他投资工具   129模块三  投资风险教育与资产配置   130任务一  投资风险教育   130任务二  客户资产配置   131项目训练     133项目六　教育规划   135模块一  教育规划概述   136任务一  教育规划的种类及特征   136任务二  教育规划的步骤   139模块二  制定教育规划   141任务一  确定子女教育目标及所需费用   141任务二  选择适当的教育规划工具   143任务三  制定教育规划方案   147项目训练     149项目七　保险规划   151模块一  保险理财需求分析   152任务一  保险理财概述   152任务二  保险理财需求分析   155模块二  制定保险规划   158任务一  保险规划工具   158任务二  制定保险规划方案   162项目训练     168项目八　税收规划   171模块一  个人理财相关税收   172任务一  我国个人所得税制度   172任务二  个人理财的相关税种   174任务三  金融投资相关的税收   179模块二  制定税收规划   181任务一  税收优惠   181任务二  制定税收规划方案   182项目训练     185项目九　退休规划   187模块一  养老需求分析   188任务一  退休养老概述   188任务二  退休养老需求分析   191模块二  制定退休养老规划   193任务一  制定退休规划   193任务二  退休规划工具选择   196项目训练     201项目十　遗产规划   203模块一  遗产与遗产规划的基本知识   204任务一  界定遗产的范围   204任务二  明确遗产规划的内容   209模块二  制定遗产规划   211任务一  收集客户信息   211任务二  选择遗产规划的工具   214任务三  制定遗产规划并定期修整   217项目训练     221项目十一　综合理财规划   225模块一  综合理财规划基础知识   226模块二  综合理财规划实务   229任务一  单身期的理财规划   229任务二  家庭形成期的理财规划   232任务三  家庭成长期的理财规划   235任务四  家庭成熟期的理财规划   238项目训练     241参考文献   243