商业银行经营学：理论、实务与案例（微课版） / 高等院校互联网+新形态教材·经管系列（二维码版），福建省2020年省级线上线下混合式一流课程配套教材
￥49.00定价
作者： 黄莉，曹明
出版时间：2021-08
出版社：清华大学出版社
试读
- 清华大学出版社
- 9787302578161
- 1-1
- 420508
- 60259316-2
- 16开
- 2021-08
- 350
- 232
- 经济学
- 应用经济学
- 金融学、金融工程
- 本科
作者简介
内容简介
在开放性大学背景下，线上线下混合式授课模式蔚然成风，然而与之相配套的线下教材与线上授课视频却比较缺乏。编写《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》配套课程视频（随书附），旨在结合大量通俗易懂的实务、案例来普及商业银行基本知识与基本理论，重点展现2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型内容。《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》的特点可概括为“实用、有趣、新颖”。除了9章的银行基本理论与知识点外，《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》还涵盖了通俗易懂的35个银行实务案例、18个银行知识窗、13个银行财商典型实例。其中，每章节都融入银行金融知识点与银行课程思政内容。笔者将近十年商业银行课程所积累的教学经验与实践经验汇集于书中。此外，《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》还是践行本课程教育实验的一个成果。希望使“应用型本科院校”金融投资或相关经济管理专业的本科生以及“金融经济小白”的社会人士，都能轻松掌握银行的基本知识与基本理论，熟悉现代商业银行的主要业务，把握银行的**发展趋势，并形成一定的银行财商思维以有效地服务于当下及未来的理财与工作生活实践。
目录
目 录
第一章 商业银行导言 1
第一节 商业银行发展历程 2
一、商业银行的起源与发展 2
二、商业银行的发展趋势 3
第二节 商业银行概述 4
一、商业银行的性质 5
二、商业银行的经营目标 5
三、商业银行的职能 6
第三节 商业银行组织结构与制度 8
一、商业银行的组织结构 9
二、商业银行制度 9
第四节 商业银行与金融科技 10
财商小剧场 12
本章小结 13
练习与思考 14
第二章 商业银行资本金 16
第一节 巴塞尔协议与银行资本充足性 17
一、《巴塞尔协议Ⅰ》与银行资本
充足性 17
二、《巴塞尔协议Ⅱ》与银行资本
充足性 19
三、《巴塞尔协议Ⅲ》与银行资本
充足性 20
第二节 巴塞尔协议框架下银行资本
充足性测定 22
一、银行资本充足性 23
二、银行资本充足性测定 24
第三节 银行资本策略与我国银行业
资本监管 28
一、银行资本策略 28
二、我国银行业资本监管 30
第四节 经济资本与金融科技 33
一、经济资本含义与计量 33
二、经济资本配置模式 34
三、银行业风险绩效考核 34
四、金融科技应用 35
财商小剧场 36
本章小结 37
练习与思考 40
第三章 商业银行负债 43
第一节 商业银行负债概述 44
第二节 商业银行存款负债 45
一、传统存款类型 45
二、存款定价 48
三、存款创新 50
四、存款稳定性策略 52
第三节 银行非存款负债 53
一、非存款负债概述 53
二、短期借款来源与经营策略 54
三、长期借款来源与经营策略 57
第四节 银行负债与金融科技 59
财商小剧场 61
本章小结 62
练习与思考 64
第四章 商业银行资产——贷款资产 67
第一节 银行贷款政策与程序 68
一、贷款政策 68
二、贷款程序 69
第二节 银行贷款分类 71
一、贷款分类 71
二、四类常见贷款 72
三、科技贷款创新 77
第三节 银行贷款定价与贷款价格构成 78
一、贷款定价原则 78
二、贷款价格构成 79
第四节 银行贷款损失处置与管理制度 80
一、五级贷款分类 80
二、不良贷款 80
财商小剧场 85
本章小结 86
练习与思考 87
第五章 商业银行资产——非贷款资产 91
第一节 银行现金资产 92
一、现金资产构成 92
二、现金资产管理 92
三、流动性管理 94
第二节 银行证券资产 97
一、证券资产构成 97
二、证券资产管理 99
第三节 银行其他资产 101
一、租赁业务分类 102
二、租赁业务管理 106
第四节 开放银行 106
一、开放银行概述 107
二、经营模式重构 107
财商小剧场 108
本章小结 109
练习与思考 110
第六章 商业银行表外资产 114
第一节 中间业务 115
一、中间业务概述 115
二、中间业务分类 116
第二节 狭义表外业务 123
一、承诺业务 124
二、担保业务 125
三、金融衍生品交易业务 126
第三节 表外业务管理 127
一、表外业务风险 127
二、表外业务管理 128
第四节 银行表外业务与金融科技 129
财商小剧场 131
本章小结 131
练习与思考 133
第七章 商业银行国际业务 136
第一节 国际业务概述 137
第二节 国际结算与国际信贷 139
一、出口贸易短期融资 139
二、中长期贸易融资 140
第三节 外汇买卖与离岸金融 141
一、外汇买卖 141
二、离岸金融 146
第四节 联邦学习技术 149
财商小剧场 151
本章小结 152
练习与思考 153
第八章 商业银行资产负债管理 156
第一节 资产管理 157
一、商业贷款理论 157
二、资产转移理论 158
三、预期收入理论 158
四、超货币供给理论 159
第二节 负债管理 159
一、存款理论 159
二、购买理论 160
三、销售理论 160
第三节 资产负债综合管理 160
一、对称原则 160
二、管理方法 161
第四节 银行管理策略 162
第五节 银行管理与金融科技 164
财商小剧场 164
本章小结 165
练习与思考 166
第九章 商业银行风险管理 170
第一节 银行风险概述 171
一、银行风险的含义与类别 171
二、银行风险成因 172
第二节 银行风险预测与内部控制 174
一、银行风险预测 174
二、银行内部控制 177
第三节 银行风险管理策略 178
一、流动性风险管理 178
二、信用风险管理 179
第四节 远程银行 181
财商小剧场 182
本章小结 184
练习与思考 185
附录 练习与思考答案 189
参考文献 222
第一章 商业银行导言 1
第一节 商业银行发展历程 2
一、商业银行的起源与发展 2
二、商业银行的发展趋势 3
第二节 商业银行概述 4
一、商业银行的性质 5
二、商业银行的经营目标 5
三、商业银行的职能 6
第三节 商业银行组织结构与制度 8
一、商业银行的组织结构 9
二、商业银行制度 9
第四节 商业银行与金融科技 10
财商小剧场 12
本章小结 13
练习与思考 14
第二章 商业银行资本金 16
第一节 巴塞尔协议与银行资本充足性 17
一、《巴塞尔协议Ⅰ》与银行资本
充足性 17
二、《巴塞尔协议Ⅱ》与银行资本
充足性 19
三、《巴塞尔协议Ⅲ》与银行资本
充足性 20
第二节 巴塞尔协议框架下银行资本
充足性测定 22
一、银行资本充足性 23
二、银行资本充足性测定 24
第三节 银行资本策略与我国银行业
资本监管 28
一、银行资本策略 28
二、我国银行业资本监管 30
第四节 经济资本与金融科技 33
一、经济资本含义与计量 33
二、经济资本配置模式 34
三、银行业风险绩效考核 34
四、金融科技应用 35
财商小剧场 36
本章小结 37
练习与思考 40
第三章 商业银行负债 43
第一节 商业银行负债概述 44
第二节 商业银行存款负债 45
一、传统存款类型 45
二、存款定价 48
三、存款创新 50
四、存款稳定性策略 52
第三节 银行非存款负债 53
一、非存款负债概述 53
二、短期借款来源与经营策略 54
三、长期借款来源与经营策略 57
第四节 银行负债与金融科技 59
财商小剧场 61
本章小结 62
练习与思考 64
第四章 商业银行资产——贷款资产 67
第一节 银行贷款政策与程序 68
一、贷款政策 68
二、贷款程序 69
第二节 银行贷款分类 71
一、贷款分类 71
二、四类常见贷款 72
三、科技贷款创新 77
第三节 银行贷款定价与贷款价格构成 78
一、贷款定价原则 78
二、贷款价格构成 79
第四节 银行贷款损失处置与管理制度 80
一、五级贷款分类 80
二、不良贷款 80
财商小剧场 85
本章小结 86
练习与思考 87
第五章 商业银行资产——非贷款资产 91
第一节 银行现金资产 92
一、现金资产构成 92
二、现金资产管理 92
三、流动性管理 94
第二节 银行证券资产 97
一、证券资产构成 97
二、证券资产管理 99
第三节 银行其他资产 101
一、租赁业务分类 102
二、租赁业务管理 106
第四节 开放银行 106
一、开放银行概述 107
二、经营模式重构 107
财商小剧场 108
本章小结 109
练习与思考 110
第六章 商业银行表外资产 114
第一节 中间业务 115
一、中间业务概述 115
二、中间业务分类 116
第二节 狭义表外业务 123
一、承诺业务 124
二、担保业务 125
三、金融衍生品交易业务 126
第三节 表外业务管理 127
一、表外业务风险 127
二、表外业务管理 128
第四节 银行表外业务与金融科技 129
财商小剧场 131
本章小结 131
练习与思考 133
第七章 商业银行国际业务 136
第一节 国际业务概述 137
第二节 国际结算与国际信贷 139
一、出口贸易短期融资 139
二、中长期贸易融资 140
第三节 外汇买卖与离岸金融 141
一、外汇买卖 141
二、离岸金融 146
第四节 联邦学习技术 149
财商小剧场 151
本章小结 152
练习与思考 153
第八章 商业银行资产负债管理 156
第一节 资产管理 157
一、商业贷款理论 157
二、资产转移理论 158
三、预期收入理论 158
四、超货币供给理论 159
第二节 负债管理 159
一、存款理论 159
二、购买理论 160
三、销售理论 160
第三节 资产负债综合管理 160
一、对称原则 160
二、管理方法 161
第四节 银行管理策略 162
第五节 银行管理与金融科技 164
财商小剧场 164
本章小结 165
练习与思考 166
第九章 商业银行风险管理 170
第一节 银行风险概述 171
一、银行风险的含义与类别 171
二、银行风险成因 172
第二节 银行风险预测与内部控制 174
一、银行风险预测 174
二、银行内部控制 177
第三节 银行风险管理策略 178
一、流动性风险管理 178
二、信用风险管理 179
第四节 远程银行 181
财商小剧场 182
本章小结 184
练习与思考 185
附录 练习与思考答案 189
参考文献 222
