目录
商业银行管理导论/ 1
　第一节　商业银行的性质与功能/1
　　第二节　商业银行管理的目标/7
　　第三节　现代商业银行经营的特点/9
　　第四节　我国商业银行的历史与现状/17
　第五节　商业银行管理学研究的对象与内容/19
　　[本章重要概念] /21
[练习题] /21
[教学辅助材料相关链接] /22
第一章　资金时间价值/ 23
　第一节　现金流量/23
　第二节　资金时间价值/25
　第三节　资金等值计算/30
　第四节　案例分析/39
[本章小结] /41
[本章重要概念] /41
[练习题] /41
第二章　商业银行资本金管理/ 42
　第一节　商业银行资本金的功能与构成/42
　第二节《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定/44
　第三节《巴塞尔协议Ⅱ》与资本充足率的测定/50
　第四节《巴塞尔协议Ⅲ》的资本监管新规/55
第五节　商业银行资本金管理策略/59
　第六节　案例分析/61
案例: 《巴塞尔协议Ⅲ》对商业银行
财务杠杆效应的严格限制/61
[本章小结] /64
[本章重要概念] /65
[练习题] /65
[教学辅助材料相关链接] /66
第三章　商业银行负债业务管理/ 67
　第一节　商业银行负债业务的性质与构成/67
　第二节　商业银行存款管理/72
　第三节　商业银行借入资金的管理/79
　第四节　案例分析/80
案例: 在调整负债结构上做效益
文章/80
[本章小结] /82
[本章重要概念] /83
[练习题] /83
[教学辅助材料相关链接] /85
第四章　商业银行贷款业务管理(一) / 86
　第一节　商业银行贷款业务概述/86
　第二节　商业银行贷款定价/91
　第三节　商业银行贷款的风险管理/97
　第四节　商业银行公司贷款业务管理/106
　第五节　案例分析/109
案例: 公司现金流量的计算及分析/109
[本章小结] /112
[本章重要概念] /112
[练习题] /113
[教学辅助材料相关链接] /115
第五章　商业银行贷款业务管理(二) / 116
　第一节　个人消费贷款种类及特点/116
　第二节　个人消费贷款信用评估/121
　第三节　个人住房抵押贷款管理/125
　第四节　汽车消费贷款管理/131
第五节　其他消费贷款管理/134
　第六节　普惠金融领域贷款管理/139
　第七节　案例分析/145
案例一: 个人住房组合贷款的计算
及分析/145
案例二: 汽车消费贷款的计算及分析/146
案例三: 国有大型商业银行全流程
线上普惠贷款/147
[本章小结] /150
[本章重要概念] /150
[练习题] /150
[教学辅助材料相关链接] /152
第六章　商业银行证券投资管理/ 153
　第一节　商业银行混业经营趋势/153
　第二节　商业银行证券投资的目标与工具/157
　第三节　商业银行证券投资方法与策略/160
　第四节　案例分析/168
案例: 国债的零息票收益率/168
[本章小结] /169
[本章重要概念] /170
[练习题] /170
[教学辅助材料相关链接] /171
第七章　商业银行中间业务管理/ 172
　第一节　中间业务的内涵与种类/172
　第二节　中间业务的管理/178
　第三节　中间业务创新/183
　第四节　案例分析/187
案例: 英国巴林银行事件/187
[本章小结] /192
[本章重要概念] /192
[练习题] /193
[教学辅助材料相关链接] /194
第八章　商业银行国际业务管理/ 195
　第一节　国际结算业务管理/195
　第二节　外汇买卖业务管理/201
　第三节　国际信贷业务管理/210
　第四节　案例分析/219
案例一: 择期交易的远期外汇交易范例/219
案例二: 买方信贷案例介绍与分析/220
[本章小结] /220
[本章重要概念] /221
[练习题] /221
[教学辅助材料相关链接] /222
第九章　商业银行流动性管理/ 223
　第一节　商业银行流动性管理的含义与必要性/223
　第二节　商业银行流动性的衡量/224
　第三节　商业银行流动性需求与供给/230
　第四节　现金资产与头寸管理/237
　第五节　案例分析/242
案例一: 商业银行流动性指标的计算与
分析/242
案例二: 系统重要性银行流动性监管
指标分析/242
[本章小结] /245
[本章重要概念] /246
[练习题] /246
[教学辅助材料相关链接] /247
第十章　商业银行资产负债管理(一) / 248
　第一节　商业银行资产管理阶段/248
　第二节　商业银行负债管理阶段/250
　第三节　商业银行资产负债管理阶段/252
　第四节　案例分析/263
案例: 西方八家商业银行的资产负债
比例指标分析/263
[本章小结] /263
[本章重要概念] /264
[练习题] /264
[教学辅助材料相关链接] /265
第十一章　商业银行资产负债管理(二) / 266
　第一节　金融期货/266
　第二节　利率期权/271
　第三节　利率掉期/274
　第四节　案例分析/277
案例: 商业银行资产负债管理策略的
分析/277
[本章小结] /278
[本章重要概念] /279
[练习题] /279
[教学辅助材料相关链接] /279
第十二章　商业银行经济资本管理(一) / 280
　第一节　经济资本管理概述/280
　第二节　RAROC 方法与经济资本配置/288
　第三节　基于RAROC 的商业银行贷款定价/295
　第四节　案例分析/304
案例: 新增授信的RAROC 标准/304
[本章小结] /305
[本章重要概念] /305
[练习题] /306
[教学辅助材料相关链接] /307
第十三章　商业银行经济资本管理(二) / 308
　第一节　经济资本计量的基本原理/308
　第二节　计量非预期损失所需参数的测算/313
　第三节　计量贷款组合非预期损失的模型/318
　第四节　案例分析/323
案例: 运用拓展后的CreditRisk + 模型
计算我国商业银行贷款组合
所应占用的经济资本/323
[本章小结] /327
[本章重要概念] /327
[练习题] /327
第十四章　商业银行财务报表与绩效评估/ 329
　第一节　商业银行财务报表/329
　　第二节　商业银行绩效评估指标与评估方法/333
　　第三节　案例分析/340
案例: 根据中国建设银行集团2017 年年度
财务报告分析其经营绩效/340
　　[本章小结] /351
[本章重要概念] /351
[练习题] /351
[教学辅助材料相关链接] /358
第十五章　商业银行营销管理/ 359
　第一节　商业银行与市场营销/359
　第二节　商业银行市场细分/367
　第三节　商业银行市场竞争战略与策略/369
　第四节　商业银行营销组合/378
　第五节　案例分析/381
案例: 香港银行业的分销策略分析/381
[本章小结] /382
[本章重要概念] /382
[练习题] /383
第十六章　商业银行人力资源管理/ 384
　第一节　商业银行人力资源需求/384
　　第二节　商业银行人力资源结构与素质要求/386
　　第三节　商业银行的人力资源开发/389
　　第四节　商业银行人力资源成本管理/391
　　第五节　商业银行团队建设与管理/394
　　第六节　案例分析/397
案例: 美国大通曼哈顿银行开发人力
资源拾零/397
[本章小结] /398
[本章重要概念] /398
[练习题] /398
[教学辅助材料相关链接] /399
第十七章　商业银行全面质量管理/ 400
　第一节　商业银行的经营责任制与全面质量管理/400
　第二节　商业银行全面质量管理的基本方法/401
　第三节　商业银行信贷资产的全面质量管理/406
　第四节　ISO9000 与商业银行管理/408
　第五节　案例分析/414
案例: 商业银行一个年度内资金损失
情况分析/414
[本章小结] /416
[本章重要概念] /416
[练习题] /416
[教学辅助材料相关链接] /417
第十八章　商业银行兼并与收购/ 418
　第一节　商业银行兼并与收购的动机/418
　第二节　商业银行并购的方式/420
　第三节　商业银行并购管理/421
　第四节　案例分析/428
案例: 珠联璧合: J. P. 摩根大通公司
的诞生/428
[本章小结] /429
[本章重要概念] /429
[练习题] /429
[教学辅助材料相关链接] /431
参考文献/ 432