- 科学出版社
- 9787030638267
- 2版
- 361412
- 62250284-7
- 平装
- 16开
- 2021-03
- 326
- 220
- 经济学
- 应用经济学
- F840.62
- 金融类
- 本科
内容简介
本书在详细介绍人身风险、人身保险及人身保险合同基本理论的基础上，对人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险进行了全面、系统的阐述，重点讲述了人身保险的营销、承保、理赔、投资等环节，并对人身保险费率厘定、人身保险监管的基本理论进行了分析。全书共11章，每章章首均设有“学习目标”和“导入案例”，以引导学生学习；章末根据章节内容进行了“小结”，并设置“思考与练习”；结合各章特色在正文中加入“保险实务”，以帮助读者理解相关知识。本书理论研究深度适中，知识面广，操作性强，贴近实际，适用范围广，体现了保险学专业教育的特色，既可以作为本科院校金融、保险等专业的专业课教材，也可以作为经济管理类专业扩大学生知识面的阅读用书或选修课教材，还可以作为保险行业从业人员和自学者的参考用书。
目录
第1章 人身保险概述1
1.1 人身风险与人身保险1
1.1.1 人身风险的概念1
1.1.2 人身风险的特征1
1.1.3 人身风险的分类2
1.1.4 可保人身风险4
1.1.5 人身保险的概念4
1.2 人身保险的基本原则5
1.2.1 可保利益原则5
1.2.2 最大诚信原则6
1.2.3 近因原则10
1.3 人身保险的基本特征11
1.3.1 保险金的定额给付性11
1.3.2 可保利益的特殊性12
1.3.3 人身保险的长期性12
1.3.4 人身保险的储蓄性12
1.4 人身保险的分类12
1.4.1 按保障范围分类12
1.4.2 按投保方式分类12
1.4.3 按风险程度分类13
1.5 人身保险的发展历程13
1.6 人身保险的功能14
1.6.1 分散风险功能14
1.6.2 保险金给付功能15
1.6.3 资金融通功能15
1.7 人身保险与社会保险的比较15
小结16
思考与练习17
第2章 人身保险合同19
2.1 人身保险合同概述19
2.1.1 人身保险合同的概念19
2.1.2 人身保险合同的特征19
2.1.3 人身保险合同的类型21
2.1.4 人身保险合同的形式22
2.2 人身保险合同的要素24
2.2.1 人身保险合同的主体24
2.2.2 人身保险合同的客体29
2.2.3 人身保险合同的内容29
2.3 人身保险合同的常见条款32
2.3.1 不可抗辩条款32
2.3.2 年龄误告条款33
2.3.3 自杀条款33
2.3.4 宽限期条款34
2.3.5 复效条款34
2.3.6 自动垫缴保费条款35
2.3.7 保单贷款条款35
2.3.8 受益人条款35
2.3.9 共同灾难条款36
2.4 人身保险合同的订立、变更、中止与复效、终止36
2.4.1 人身保险合同的订立36
2.4.2 人身保险合同的变更37
2.4.3 人身保险合同的中止与复效39
2.4.4 人身保险合同的终止39
2.5 人身保险合同的争议处理40
2.5.1 人身保险合同的解释原则40
2.5.2 人身保险合同争议的解决方式41
小结42
思考与练习42
第3章 人寿保险45
3.1 人寿保险概述45
3.1.1 人寿保险的概念45
3.1.2 人寿保险的特征46
3.1.3 人寿保险的种类47
3.2 保障型人寿保险48
3.2.1 死亡保险48
3.2.2 生存保险49
3.2.3 两全保险49
3.3 年金保险50
3.3.1 年金保险的概念50
3.3.2 年金保险的分类50
3.3.3 保险人的给付责任52
3.4 分红保险53
3.4.1 分红保险的概念53
3.4.2 分红保险的红利来源53
3.4.3 红利分配的方式54
3.5 投资型人寿保险54
3.5.1 变额人寿保险55
3.5.2 万能人寿保险56
3.5.3 变额万能人寿保险58
3.6 团体人寿保险58
3.7 人寿保险附加条款61
小结62
思考与练习64
第4章 人身意外伤害保险66
4.1 人身意外伤害保险概述66
4.1.1 人身意外伤害保险的概念66
4.1.2 人身意外伤害保险的保障项目66
4.1.3 人身意外伤害的界定67
4.1.4 人身意外伤害保险的可保风险68
4.1.5 人身意外伤害保险与人身伤害责任保险的异同70
4.2 人身意外伤害保险的分类70
4.2.1 按承保的风险性质分类70
4.2.2 按保险责任分类71
4.2.3 按保险期限分类71
4.2.4 按投保方式分类72
4.2.5 按实施方式分类72
4.2.6 按险种结构分类72
4.2.7 按是否出立保险单分类72
4.3 人身意外伤害保险的保险责任73
4.3.1 人身意外伤害保险的保险责任内容73
4.3.2 人身意外伤害保险的保险责任构成条件74
4.4 人身意外伤害保险的给付方式75
4.4.1 死亡保险金的给付方式75
4.4.2 残疾保险金的给付方式76
4.4.3 医疗保险金的给付方式76
4.5 团体人身意外伤害保险77
4.5.1 团体人身意外伤害保险的概念77
4.5.2 团体人身意外伤害保险的特点77
4.5.3 团体意外伤害保险与第三者责任保险的区别77
小结79
思考与练习80
第5章 健康保险81
5.1 健康保险概述81
5.1.1 健康保险的概念81
5.1.2 健康保险的特征82
5.1.3 健康保险的分类82
5.1.4 健康保险的常见条款83
5.1.5 健康保险的除外责任85
5.2 医疗保险85
5.2.1 医疗保险的概念85
5.2.2 医疗保险的分类85
5.2.3 医疗保险的主要内容86
5.3 疾病保险88
5.3.1 疾病保险的概念88
5.3.2 疾病保险的承保内容88
5.3.3 疾病保险的品种89
5.4 残疾收入保障保险90
5.4.1 残疾收入保障保险的概念90
5.4.2 全残的界定90
5.4.3 残疾收入保障保险的保险金给付92
5.5 长期护理保险93
5.5.1 长期护理保险的概念93
5.5.2 长期护理保险的特点93
5.5.3 长期护理保险的种类94
5.5.4 美国和日本的长期护理保险94
小结96
思考与练习97
第6章 人身保险的营销98
6.1 人身保险营销概述98
6.1.1 人身保险营销的概念98
6.1.2 人身保险营销的特征98
6.1.3 人身保险营销的功能100
6.1.4 人身保险营销环境分析101
6.1.5 人身保险营销策略103
6.2 人身保险营销流程104
6.2.1 寻找准客户105
6.2.2 拜访准客户106
6.2.3 需求分析109
6.2.4 设计保险计划109
6.2.5 保险计划讲解110
6.2.6 处理异议和促成110
6.2.7 递交保单和提供售后服务113
6.3 人身保险的营销模式113
6.3.1 保险代理人114
6.3.2 保险经纪人115
6.3.3 电话营销116
6.3.4 网络营销116
6.3.5 银行保险117
小结118
思考与练习119
第7章 人身保险的承保121
7.1 人身保险承保概述121
7.1.1 人身保险承保的概念121
7.1.2 人身保险的承保流程122
7.2 人身保险的核保126
7.2.1 人身保险核保的概念126
7.2.2 人身保险核保的内容127
7.2.3 人身保险核保的意义127
7.2.4 人身保险核保主要考虑的风险因素128
7.2.5 人身保险核保的流程133
小结139
思考与练习140
第8章 人身保险的理赔142
8.1 人身保险理赔概述142
8.1.1 人身保险理赔的概念142
8.1.2 理赔职能部门和人员配置142
8.2 人身保险理赔的流程143
8.2.1 接报案144
8.2.2 立案145
8.2.3 调查147
8.2.4 审核149
8.2.5 理算149
8.2.6 复核150
8.2.7 给付（或拒付）150
8.2.8 案卷归档152
8.3 保险欺诈153
8.3.1 保险欺诈的概念153
8.3.2 保险欺诈的防范措施154
小结155
思考与练习155
第9章 人身保险的投资157
9.1 人身保险投资概述157
9.1.1 人身保险投资的概念157
9.1.2 人身保险投资的意义158
9.1.3 人身保险投资的资金来源158
9.1.4 人身保险投资的原则160
9.2 人身保险投资的形式162
9.2.1 世界各国（地区）人身保险投资的一般形式162
9.2.2 我国人身保险投资形式167
小结169
思考与练习169
第10章 人身保险费率厘定171
10.1 人身保险费率厘定原理171
10.1.1 人身保险保险费的构成171
10.1.2 利息理论基本知识172
10.1.3 生命表173
10.2 人寿保险费率的厘定175
10.2.1 人寿保险费率厘定的原则175
10.2.2 影响寿险费率的因素分析176
10.2.3 人寿保险纯保费的计算177
10.2.4 人寿保险毛保费的计算181
10.3 健康保险费率的厘定182
10.3.1 健康保险费率厘定的方法182
10.3.2 健康保险费率的影响因素182
10.3.3 健康保险费率的计算184
10.4 人身意外伤害保险费率的厘定185
10.4.1 计算人身意外伤害保险费率的一般方法185
10.4.2 人身意外伤害保险纯保险费率的计算185
10.4.3 人身意外伤害保险附加费率的计算186
小结187
思考与练习188
第11章 人身保险监管189
11.1 人身保险监管概述189
11.1.1 人身保险监管的概念189
11.1.2 人身保险监管的必要性190
11.1.3 人身保险监管的目标192
11.1.4 人身保险监管的方式192
11.2 人身保险监管的内容193
11.2.1 人身保险机构监管193
11.2.2 人身保险业务监管196
11.2.3 人身保险财务监管197
11.2.4 偿付能力监管201
小结203
思考与练习203
参考文献205
1.1 人身风险与人身保险1
1.1.1 人身风险的概念1
1.1.2 人身风险的特征1
1.1.3 人身风险的分类2
1.1.4 可保人身风险4
1.1.5 人身保险的概念4
1.2 人身保险的基本原则5
1.2.1 可保利益原则5
1.2.2 最大诚信原则6
1.2.3 近因原则10
1.3 人身保险的基本特征11
1.3.1 保险金的定额给付性11
1.3.2 可保利益的特殊性12
1.3.3 人身保险的长期性12
1.3.4 人身保险的储蓄性12
1.4 人身保险的分类12
1.4.1 按保障范围分类12
1.4.2 按投保方式分类12
1.4.3 按风险程度分类13
1.5 人身保险的发展历程13
1.6 人身保险的功能14
1.6.1 分散风险功能14
1.6.2 保险金给付功能15
1.6.3 资金融通功能15
1.7 人身保险与社会保险的比较15
小结16
思考与练习17
第2章 人身保险合同19
2.1 人身保险合同概述19
2.1.1 人身保险合同的概念19
2.1.2 人身保险合同的特征19
2.1.3 人身保险合同的类型21
2.1.4 人身保险合同的形式22
2.2 人身保险合同的要素24
2.2.1 人身保险合同的主体24
2.2.2 人身保险合同的客体29
2.2.3 人身保险合同的内容29
2.3 人身保险合同的常见条款32
2.3.1 不可抗辩条款32
2.3.2 年龄误告条款33
2.3.3 自杀条款33
2.3.4 宽限期条款34
2.3.5 复效条款34
2.3.6 自动垫缴保费条款35
2.3.7 保单贷款条款35
2.3.8 受益人条款35
2.3.9 共同灾难条款36
2.4 人身保险合同的订立、变更、中止与复效、终止36
2.4.1 人身保险合同的订立36
2.4.2 人身保险合同的变更37
2.4.3 人身保险合同的中止与复效39
2.4.4 人身保险合同的终止39
2.5 人身保险合同的争议处理40
2.5.1 人身保险合同的解释原则40
2.5.2 人身保险合同争议的解决方式41
小结42
思考与练习42
第3章 人寿保险45
3.1 人寿保险概述45
3.1.1 人寿保险的概念45
3.1.2 人寿保险的特征46
3.1.3 人寿保险的种类47
3.2 保障型人寿保险48
3.2.1 死亡保险48
3.2.2 生存保险49
3.2.3 两全保险49
3.3 年金保险50
3.3.1 年金保险的概念50
3.3.2 年金保险的分类50
3.3.3 保险人的给付责任52
3.4 分红保险53
3.4.1 分红保险的概念53
3.4.2 分红保险的红利来源53
3.4.3 红利分配的方式54
3.5 投资型人寿保险54
3.5.1 变额人寿保险55
3.5.2 万能人寿保险56
3.5.3 变额万能人寿保险58
3.6 团体人寿保险58
3.7 人寿保险附加条款61
小结62
思考与练习64
第4章 人身意外伤害保险66
4.1 人身意外伤害保险概述66
4.1.1 人身意外伤害保险的概念66
4.1.2 人身意外伤害保险的保障项目66
4.1.3 人身意外伤害的界定67
4.1.4 人身意外伤害保险的可保风险68
4.1.5 人身意外伤害保险与人身伤害责任保险的异同70
4.2 人身意外伤害保险的分类70
4.2.1 按承保的风险性质分类70
4.2.2 按保险责任分类71
4.2.3 按保险期限分类71
4.2.4 按投保方式分类72
4.2.5 按实施方式分类72
4.2.6 按险种结构分类72
4.2.7 按是否出立保险单分类72
4.3 人身意外伤害保险的保险责任73
4.3.1 人身意外伤害保险的保险责任内容73
4.3.2 人身意外伤害保险的保险责任构成条件74
4.4 人身意外伤害保险的给付方式75
4.4.1 死亡保险金的给付方式75
4.4.2 残疾保险金的给付方式76
4.4.3 医疗保险金的给付方式76
4.5 团体人身意外伤害保险77
4.5.1 团体人身意外伤害保险的概念77
4.5.2 团体人身意外伤害保险的特点77
4.5.3 团体意外伤害保险与第三者责任保险的区别77
小结79
思考与练习80
第5章 健康保险81
5.1 健康保险概述81
5.1.1 健康保险的概念81
5.1.2 健康保险的特征82
5.1.3 健康保险的分类82
5.1.4 健康保险的常见条款83
5.1.5 健康保险的除外责任85
5.2 医疗保险85
5.2.1 医疗保险的概念85
5.2.2 医疗保险的分类85
5.2.3 医疗保险的主要内容86
5.3 疾病保险88
5.3.1 疾病保险的概念88
5.3.2 疾病保险的承保内容88
5.3.3 疾病保险的品种89
5.4 残疾收入保障保险90
5.4.1 残疾收入保障保险的概念90
5.4.2 全残的界定90
5.4.3 残疾收入保障保险的保险金给付92
5.5 长期护理保险93
5.5.1 长期护理保险的概念93
5.5.2 长期护理保险的特点93
5.5.3 长期护理保险的种类94
5.5.4 美国和日本的长期护理保险94
小结96
思考与练习97
第6章 人身保险的营销98
6.1 人身保险营销概述98
6.1.1 人身保险营销的概念98
6.1.2 人身保险营销的特征98
6.1.3 人身保险营销的功能100
6.1.4 人身保险营销环境分析101
6.1.5 人身保险营销策略103
6.2 人身保险营销流程104
6.2.1 寻找准客户105
6.2.2 拜访准客户106
6.2.3 需求分析109
6.2.4 设计保险计划109
6.2.5 保险计划讲解110
6.2.6 处理异议和促成110
6.2.7 递交保单和提供售后服务113
6.3 人身保险的营销模式113
6.3.1 保险代理人114
6.3.2 保险经纪人115
6.3.3 电话营销116
6.3.4 网络营销116
6.3.5 银行保险117
小结118
思考与练习119
第7章 人身保险的承保121
7.1 人身保险承保概述121
7.1.1 人身保险承保的概念121
7.1.2 人身保险的承保流程122
7.2 人身保险的核保126
7.2.1 人身保险核保的概念126
7.2.2 人身保险核保的内容127
7.2.3 人身保险核保的意义127
7.2.4 人身保险核保主要考虑的风险因素128
7.2.5 人身保险核保的流程133
小结139
思考与练习140
第8章 人身保险的理赔142
8.1 人身保险理赔概述142
8.1.1 人身保险理赔的概念142
8.1.2 理赔职能部门和人员配置142
8.2 人身保险理赔的流程143
8.2.1 接报案144
8.2.2 立案145
8.2.3 调查147
8.2.4 审核149
8.2.5 理算149
8.2.6 复核150
8.2.7 给付（或拒付）150
8.2.8 案卷归档152
8.3 保险欺诈153
8.3.1 保险欺诈的概念153
8.3.2 保险欺诈的防范措施154
小结155
思考与练习155
第9章 人身保险的投资157
9.1 人身保险投资概述157
9.1.1 人身保险投资的概念157
9.1.2 人身保险投资的意义158
9.1.3 人身保险投资的资金来源158
9.1.4 人身保险投资的原则160
9.2 人身保险投资的形式162
9.2.1 世界各国（地区）人身保险投资的一般形式162
9.2.2 我国人身保险投资形式167
小结169
思考与练习169
第10章 人身保险费率厘定171
10.1 人身保险费率厘定原理171
10.1.1 人身保险保险费的构成171
10.1.2 利息理论基本知识172
10.1.3 生命表173
10.2 人寿保险费率的厘定175
10.2.1 人寿保险费率厘定的原则175
10.2.2 影响寿险费率的因素分析176
10.2.3 人寿保险纯保费的计算177
10.2.4 人寿保险毛保费的计算181
10.3 健康保险费率的厘定182
10.3.1 健康保险费率厘定的方法182
10.3.2 健康保险费率的影响因素182
10.3.3 健康保险费率的计算184
10.4 人身意外伤害保险费率的厘定185
10.4.1 计算人身意外伤害保险费率的一般方法185
10.4.2 人身意外伤害保险纯保险费率的计算185
10.4.3 人身意外伤害保险附加费率的计算186
小结187
思考与练习188
第11章 人身保险监管189
11.1 人身保险监管概述189
11.1.1 人身保险监管的概念189
11.1.2 人身保险监管的必要性190
11.1.3 人身保险监管的目标192
11.1.4 人身保险监管的方式192
11.2 人身保险监管的内容193
11.2.1 人身保险机构监管193
11.2.2 人身保险业务监管196
11.2.3 人身保险财务监管197
11.2.4 偿付能力监管201
小结203
思考与练习203
参考文献205
