第一部分 理财规划实务


第一章 建立和管理客户关系
第一节 建立客户关系
一、客户沟通
二、客户关系的建立
第二节 管理客户关系
一、收集客户信息
二、判断客户的风险偏好和风险承受能力
三、维护客户关系
本章小结

第二章 分析和诊断客户的 财务状况
第一节 编制家庭资产负债表
一、家庭资产和负债的分类与整理
二、家庭资产和负债的价值评估
三、编制家庭资产负债表
第二节 编制家庭收支表
一、分析家庭收支项目
二、家庭收支表各项目的计算
三、编制家庭收支表
第三节 家庭财务状况的分析与诊断
一、家庭财务报表结构分析
二、家庭财务比率的计算
本章小结

第三章 设计理财方案
第一节 客户理财目标的确定
一、理财目标的分类
二、理财目标的选择
三、理财目标的评价与确定
第二节 理财规划报告书的构成
一、封面和前言
二、理财规划方案摘要
三、理财方案的假设前提
四、客户家庭状况和财务状况分析
五、理财规划策略和建议
六、理财规划预测
第三节 制订理财规划方案
一、现金规划
二、消费支出规划
三、风险管理与保险规划
四、教育规划
五、投资规划
六、税收筹划
七、退休养老规划
八、财产分配与传承规划
第四节 理财方案的交付与修改
一、交付理财规划方案
二、理财方案的修改
本章小结

第四章 实施理财方案
第一节 实施理财方案前的准备工作
一、取得客户授权
二、客户声明
第二节 实施理财方案
一、理财方案的具体实施
二、文件存档管理
第三节 理财方案实施中的争端处理
一、处理争端的原则
二、处理争端的方法
本章小结

第五章 持续提供理财服务
第一节 理财方案效果的评估
一、评估频率
二、评估步骤
三、评估理财方案的效果
第二节 理财方案的调整与实施
一、关注并分析相关的变化因素
二、与客户沟通理财方案的修改建议
三、理财新方案的确定
四、修订理财方案的执行计划
本章小结

第二部分 案例分析与训练

案例一 单身期理财规划
第一节 单身期理财规划特点
第二节 单身期理财规划案例分析
第一部分 家庭基本情况
第二部分 家庭财务分析及风险测评
第三部分 理财目标的设定与分析
第四部分 基本参数设定
第五部分 客户理财规划方案
第六部分 敏感度分析与特别提示
第三节 单身期理财规划训练

案例二 家庭形成期理财规划
第一节 家庭形成期理财规划的特点
第二节 家庭形成期理财规划案例分析
第一部分 客户基本情况
第二部分 家庭资产现状分析
第三部分 家庭风险承受能力分析
第四部分 家庭理财目标分析
第五部分 理财基本假设
第六部分 家庭理财规划建议
第七部分 理财规划实施
第三节 家庭形成期理财规划训练

案例三 家庭成长期理财规划
第一节 家庭成长期理财规划特点
第二节 家庭成长期理财规划案例分析
第一部分 家庭基本情况
第二部分 家庭的财务状况分析
第三部分 家庭的专项理财规划
第三节 家庭成长期理财规划训练

案例四 家庭成熟期理财规划
第一节 家庭成熟期理财规划特点
第二节 家庭成熟期理财规划案例分析
第一部分 基本情况分析
第二部分 理财目标及基本假设
第三部分 理财规划
第四部分 理财规划预期效果分析
第五部分 特别声明

案例五 退休期理财规划
第一节 退休期理财规划特点
第二节 退休期理财规划案例分析
一、家庭财务分析
二、理财目标
三、理财建议