个人理财(中级) / 2015年版银行业专业人员职业资格考试财富管理师辅导教材
￥58.00定价
作者： 银行业专业人员职业资格考试办公室
出版时间：2015年8月
出版社：中国金融出版社
- 中国金融出版社
- 9787504980717
- 178938
- 2015年8月
- 未分类
- 未分类
- F832.48
内容简介
银行业专业人员职业资格考试办公室编的《个人理财(中级2015年版银行业专业人员职业资格考试财富管理师辅导教材)》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。
本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
目录
第一章 家庭收支和债务管理
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
一、家庭收入的分类
二、家庭支出的分类
三、家庭结余的分类
四、家庭资产和负债的分类
第二节 收入支出表和资产负债表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
一、家庭收支状况的分析
二、家庭债务管理状况的分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
一、家庭收支管理的综合运用
二、家庭债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
第一节 财富保障概述
一、财富保障的意义
二、风险的基本概念
三、风险管理的基本概念
第二节 保险的基本概念与原理
一、保险的定义
二、保险的相关要素
三、商业保险的种类
四、保险的基本原则
五、保险合同及特征
六、保险的基本原理
七、保险规划的意义
第三节 保险的主要品种
一、人寿保险
二、人身意外伤害保险
三、健康保险
四、财产保险
五、团体保险
第四节 财富保障规划与保险产品选择
一、财富保障规划的功能和目的
二、家庭寿险保障规划
三、家庭财险保障规划
四、选择保险产品需要注意的其他事项
第三章 教育投资规划
第一节 教育投资规划概述
一、教育投资规划的重要性
二、教育投资规划的特点
三、教育投资规划的原则
第二节 教育投资规划的工具
一、短期教育投资规划工具
二、长期教育投资规划工具
第三节 教育投资规划的流程及原则
一、教育投资规划的流程
二、教育投资规划具体步骤分析
……
第四章 退休养老规则
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主的理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
附：理财规划书参考样本
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
一、家庭收入的分类
二、家庭支出的分类
三、家庭结余的分类
四、家庭资产和负债的分类
第二节 收入支出表和资产负债表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
一、家庭收支状况的分析
二、家庭债务管理状况的分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
一、家庭收支管理的综合运用
二、家庭债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
第一节 财富保障概述
一、财富保障的意义
二、风险的基本概念
三、风险管理的基本概念
第二节 保险的基本概念与原理
一、保险的定义
二、保险的相关要素
三、商业保险的种类
四、保险的基本原则
五、保险合同及特征
六、保险的基本原理
七、保险规划的意义
第三节 保险的主要品种
一、人寿保险
二、人身意外伤害保险
三、健康保险
四、财产保险
五、团体保险
第四节 财富保障规划与保险产品选择
一、财富保障规划的功能和目的
二、家庭寿险保障规划
三、家庭财险保障规划
四、选择保险产品需要注意的其他事项
第三章 教育投资规划
第一节 教育投资规划概述
一、教育投资规划的重要性
二、教育投资规划的特点
三、教育投资规划的原则
第二节 教育投资规划的工具
一、短期教育投资规划工具
二、长期教育投资规划工具
第三节 教育投资规划的流程及原则
一、教育投资规划的流程
二、教育投资规划具体步骤分析
……
第四章 退休养老规则
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主的理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
附：理财规划书参考样本
